การจัดการเงินกู้

NightPOS's loan management gives a comprehensive list of all loans undertaken by your company in order to maintain a holistic and forecasted view of upcoming due dates (e.g., cash forecast). Set up amortization schedules—or import them—and let NightPOS automatically handle monthly interest and principal adjustments so that your financial reports are always accurate with minimal effort.

สร้างเงินกู้ใหม่

สร้างเงินกู้ใหม่โดยไปที่ ระบบบัญชี ‣ บัญชี ‣ เงินกู้ เมื่อสร้างเงินกู้ใหม่ มีสามตัวเลือกสำหรับการสร้างตารางการตัดจำหน่าย:

• นำเข้าจากไฟล์ที่รองรับ

• คำนวณจากค่าข้อมูลหลายค่า (เช่น จำนวนเงินกู้, ระยะเวลา เป็นต้น) โดยใช้ปุ่ม คำนวณ

• กรอกข้อมูลรายการของตารางด้วยตนเอง

ในแต่ละกรณี ต้องระบุฟิลด์สามฟิลด์สำหรับแต่ละรายการของตารางการตัดจำหน่าย: วันที่, เงินต้น และ ดอกเบี้ย

ฟิลด์ จำนวนเงินกู้, ดอกเบี้ย และ ระยะเวลา จะเป็นสีแดงหากผลรวมของรายการไม่ตรงกับยอดรวมของรายการในตารางการตัดจำหน่าย

กลไกการบันทึกเงินกู้

When the amount borrowed is credited to a bank account, it should be transferred to a long-term account (defined in the Loan Settings tab). Then, upon the validation of the loan, NightPOS creates the necessary journal entries so that there is always a holistic and forecasted view of upcoming due dates. The entire process is completely automated with a long-term and short-term principal reclassification mechanism.

For each line of the amortization schedule, NightPOS creates the following entries:

รายการชำระเงินในวันที่เดียวกันซึ่ง

• เดบิตจำนวนเงินต้นไปยังบัญชีระยะยาว

• เดบิตจำนวนดอกเบี้ยไปยังบัญชีค่าใช้จ่าย

• เครดิตจำนวนเงินชำระไปยังบัญชีระยะสั้น: นี่คือจำนวนเงินที่จะถูกถอนโดยธนาคาร

รายการจัดประเภทใหม่ในวันที่เดียวกันซึ่ง

• เดบิตผลรวมของจำนวนเงินต้นของ 12 เดือนถัดไปไปยังบัญชีระยะยาว

• เครดิตผลรวมของจำนวนเงินต้นของ 12 เดือนถัดไปไปยังบัญชีระยะสั้น

รายการกลับรายการของรายการจัดประเภทใหม่ใน*วันถัดไป*ซึ่งเพียงแค่กลับรายการก่อนหน้า

ด้วยกลไกนี้ เดือนต่อเดือน บัญชีระยะสั้นจะได้รับการปรับปรุงให้เป็นปัจจุบันอยู่เสมอกับยอดครบกำหนดในระยะสั้น

การปิดเงินกู้

โดยค่าเริ่มต้น เงินกู้จะถูกปิดเมื่อมีการลงรายการชำระเงินครั้งสุดท้าย อย่างไรก็ตาม คุณยังสามารถปิดเงินกู้ด้วยตนเองได้ (เช่น เนื่องจากเงินกู้ถูกชำระก่อนกำหนด) โดยคลิกที่ปุ่ม ปิด ตัวช่วยจะแสดงขึ้นเพื่อถามว่าควรปิดเงินกู้ตั้งแต่วันที่ใด รายการร่างทั้งหมดหลังจากวันที่นี้จะถูกลบออกด้วยเช่นกัน

เงินกู้สามารถยกเลิกได้เช่นกัน ในกรณีนี้ รายการทั้งหมดจะถูกลบออกแม้ว่าจะได้รับการลงรายการไปแล้ว

รายงานวิเคราะห์เงินกู้

โดยการไปที่:menuselection:Accounting --> Review --> Loans Analysis คุณสามารถเข้าถึงรายงานที่มีมุมมอง pivot ของเงินกู้ที่กำลังดำเนินอยู่ของคุณ โดยค่าเริ่มต้น รายงานจะแสดงเงินต้น ดอกเบี้ย และการชำระเงินทั้งหมดสำหรับแต่ละปีตลอดระยะเวลาของเงินกู้